家账本分类说明

快速回答：本文说明家账本如何组织和分类账单，重点回答三个问题：

1. 文档说明

本文说明家账本如何组织和分类账单，重点回答三个问题：

1. 一笔账单属于哪里；
2. 一笔账单由谁记录；
3. 一笔账单如何归类、如何检索。

本文采用固定术语，便于人工阅读、客服引用和 AI 检索：

2. 核心结构：四层

家账本按四层理解和组织账单：

2.1 结构示意（文本）

2.2 两条不同的“层级”

阅读时需区分两条线：

两条线不是互相替代的关系：页面按时间展开，分类按归属和统计维度展开。

2.3 实体关系（供检索）

2.4 核心规则

1. 一笔明细只属于一个家庭账本。
2. 一笔明细只有一个创建人。
3. 一笔明细只有一个收支方向和一个具体分类。
4. 一笔明细可以没有备注；快捷标签只是备注中的文字。
5. 存借不属于收入/支出分类，也不计入收支合计。
6. 分类设置按家庭生效；快捷标签按个人账号保存。

3. 第一级：家庭账本

3.1 定义

家庭账本是账单的最高数据边界。一个家庭对应一本家庭账本，账本内集中存放：

• 全家人的收入/支出账单；
• 家庭的分类设置；
• 月度收入目标与支出预算；
• 储蓄/负债记录；
• 家庭成员与权限。

3.2 数据隔离规则

1. 每条账单都归属于一个家庭。
2. 查询账单时固定按当前家庭过滤。
3. 切换家庭后，首页、查账单、分类账单、图表、预算、存借均按新家庭重新加载。
4. 不同家庭的账单不会互相汇总，不会混入对方的统计和导出。

3.3 切换方式

• 首页顶部点击家庭名；
• 或进入「家庭账本管理」，点击页面顶部的家庭名。

3.4 家庭角色与权限

3.5 不要混淆

4. 第二级：账单创建人

4.1 定义

创建人是实际把账单录入账本的账号。它回答“谁记的账”，不回答“为谁花的钱”。

4.2 产生规则

1. 记账时，创建人自动取当前登录账号。
2. 创建人不能手动选择，也不能直接改成其他家人。
3. 家庭管理员替家人补记一笔账，创建人仍然是操作记账的管理员。
4. 账单被修改后，创建人保持不变；修改痕迹另行保留。

4.3 页面如何按创建人分组

首页账本按以下顺序展示：

1. 按月分组；
2. 每个月下按“日期 + 创建人”拆成日账单卡片；
3. 同一天有两位家人记账，会出现两张日账单卡片；
4. 展开日账单后，明细按收入/支出分组列出。

4.4 如何按创建人筛选

在「查账单」或「分类账单」页面：

1. 点击「筛选」；
2. 展开「创建人」；
3. 可多选家人；
4. 确定后只显示所选创建人的账单。

已退出家庭的家人，其历史账单仍然保留，也可以在创建人筛选中找到。

4.5 权限与历史

4.6 不要混淆

家账本当前不单独记录“付款人/受益人”，需要区分时请写入备注或使用分类、快捷标签。

5. 第三级：收入/支出分类

5.1 结论：收支方向不单独设为一级

收入/支出是分类的固有属性，建议作为第三级内部的第一分支，而不是第五层或独立一级。

理由：

1. 方向可被分类唯一确定：每个分类只属于收入或支出，不需要再单独选择一次。
2. 方向不是独立数据边界：真正的数据边界是家庭，不是收入或支出。
3. 保持层级稳定：如果单列一级，会变成“家庭 → 创建人 → 收支方向 → 分类 → 快捷标签”，而存借既不是收入也不是支出，层级会更混乱。
4. 符合实际操作：记账页和查账单页都是按收入区、支出区分组展示，用户在一次操作中完成“方向 + 分类”，不是两个独立步骤。

因此本文的统一表述是：

第三级 = 收支分类；进入分类前，先确定收支方向。

5.2 定义

第三级由两部分组成：

1. 收支方向：收入或支出；
2. 具体分类：该方向下的分类，例如“食”“工资薪酬”。

一笔收支明细只能选择一个方向和一个分类。分类决定这笔账进入哪项统计、哪张图表和哪个预算分类。

存借是独立记录，不属于收入/支出分类，也不计入收支合计。

5.3 系统默认分类

系统默认分类由家账本统一提供，不能改名、不能删除；家庭管理员可以选择隐藏或显示。

5.3.1 收入分类（6 个）

5.3.2 支出分类（17 个）

5.4 家庭自定义分类

当系统分类不够贴合家庭习惯时，家庭创建人或管理员可以新增自定义分类。

5.4.1 入口

• 家庭账本管理 → 自定义收入分类 / 自定义支出分类；
• 或在记账页分类区点击「自定义收入 / 自定义支出」齿轮入口（仅管理员可见）。

5.4.2 规则

5.4.3 生效规则

1. 自定义分类保存在家庭账本上，不是个人设置。
2. 管理员提交后，全家人共享同一套分类。
3. 切换家庭后，显示的是该家庭自己的分类方案。
4. 自定义分类与系统分类一样，都会进入统计、图表和预算分类。

5.5 隐藏系统分类

5.6 分类模板

自定义分类页面提供「选择模板」：

套用模板会替换当前的“系统分类隐藏设置 + 自定义分类内容”；套用后仍可继续编辑，提交后才正式生效。

5.7 查账单中的「自定义收入 / 自定义支出」

这是查询入口，不是新的分类。

要查看某一个具体自定义分类，直接从分类列表点击对应分类。

5.8 分类的作用

分类会影响以下内容：

1. 首页账本的收入/支出汇总；
2. 查账单和分类账单的统计；
3. 图表中的分类占比和趋势；
4. 月度收入目标、支出预算的分类分解；
5. 账单导出时的分类字段。

6. 第四级：快捷标签

6.1 定义

快捷标签是备注栏上方的文字按钮。点击后，标签文字追加到当前账单的备注中，用于减少重复输入，并让备注更容易被搜索。

6.2 两类标签

自定义分类没有系统预设标签，只显示用户为该分类添加的个人标签。

6.3 管理方式

入口：记账页或编辑账单页 → 备注栏上方 →「＋自定义快捷标签」。

6.4 管理规则

1. 标签按分类分别保存，例如“食”下的标签和“行”下的标签互不影响。
2. 标签属于个人账号，不会同步给家人。
3. 标签可以随时增删改，不消耗积分。
4. 多设备使用时，如本地未自动更新，可手动点击「同步快捷标签」。

6.5 本质：写入备注

6.6 用标签检索账单

6.6.1 查账单

6.6.2 分类账单

6.6.3 检索规则

1. 多个关键词用空格分开，命中任意一个关键词即可。
2. 标签越短、越靠备注开头，在「查账单」中越容易被搜到。
3. 长备注中的标签，建议到对应分类的「分类账单」中搜索。
4. 快捷标签不能像分类、创建人一样多选筛选，只能在搜索框输入文字检索。

7. 组合使用方法

7.1 从问题到查询路径

7.2 示例一：查“爸爸这个月在教育上花了多少”

1. 第一级：确认当前家庭账本正确；
2. 第三级：首页 → 查账单 → 点击支出分类「学习教育」，进入分类账单；
3. 第二级：在分类账单点「筛选」→ 创建人选“爸爸”，日期范围选“本月”；
4. 第四级：如需进一步缩小，再搜索备注里的标签，例如「培训班」。

7.3 示例二：查“全家双十一买了什么”

1. 第一级：确认家庭账本；
2. 第三级：可以进入分类账单逐个分类查，也可以在查账单直接搜；
3. 第四级：搜索「双十一」；如果备注较长，优先用分类账单搜索完整备注。

7.4 示例三：区分“谁记的”和“为谁花的”

• 创建人：妈妈（妈妈操作记账）；
• 分类：培育后辈；
• 备注：给孩子买奶粉，标签「奶粉」；
• 结果：既能按创建人找到妈妈的记录，也能按分类和标签找到“孩子相关支出”。

8. 边界与易混淆点

9. 常见问题

Q1：换了家庭账本，为什么看不到刚才的账单？

A：账单属于原来的家庭，切回原家庭即可看到；不同家庭的账目不会合并展示。

Q2：两个家庭可以共用一套分类吗？

A：系统默认分类是公共的，但“隐藏了哪些系统分类”“新增了哪些自定义分类”按家庭分别保存，互不影响。

Q3：快捷标签也按家庭隔离吗？

A：不是。快捷标签属于个人使用习惯，跟随账号，不写入家庭账本数据，也不参与家庭统计。

Q4：创建人可以改成别人吗？

A：不能直接改。创建人记录的是实际操作账号。如果需要区分“谁花的钱”，建议用备注说明，或按分类拆分记录。

Q5：家人退出家庭后，他记的账会消失吗？

A：不会。历史账单保留在家庭账本中，创建人显示为已退出家人，仍然可以查看和筛选。

Q6：为什么家人记账时看不到某个系统分类？

A：家庭管理员隐藏了它。隐藏对全家生效，管理员重新点击图标即可恢复显示。

Q7：为什么不能修改系统分类的名称？

A：系统分类是全平台统一的统计口径，只能隐藏，不能改名或删除。需要更贴合的叫法时，请新增家庭自定义分类。

Q8：自定义分类为什么家人也能用？

A：自定义分类保存在家庭账本上，不是个人设置。管理员新增并提交后，全家人共享同一套分类。

Q9：删除了某个快捷标签，以前记的账会变吗？

A：不会。删除的只是备注栏上方的按钮，历史账单里的备注文字保持不变，仍然可以被搜索到。

Q10：我定义的快捷标签，家人能看到吗？

A：不能。快捷标签是个人使用习惯，按账号保存，不共享给家庭成员。

Q11：换手机后快捷标签还在吗？

A：标签保存在云端。新设备登录后，如未自动显示，可进入快捷标签管理页，点击「同步快捷标签」拉取。

Q12：为什么在查账单里搜不到刚点的标签？

A：查账单搜索的是日账单摘要，每条备注只保留前 10 个字左右。如果标签在长备注后面，可能没有进入摘要。可以：

1. 把标签写在备注开头；
2. 使用更短的标签；
3. 进入对应分类的「分类账单」，搜索完整备注。

Q13：快捷标签可以作为筛选条件多选吗？

A：目前不能。快捷标签是备注文字，需要在搜索框中输入文字检索；结构化筛选请使用分类、创建人、日期、金额。

Q14：一笔账单可以同时属于两个分类吗？

A：不能。一条明细只能选择一个分类。如果一笔钱涉及多个用途，建议拆成多条记录，或把次要信息写进备注标签。

Q15：存借会计入收入/支出统计吗？

A：不会。存款、取款、借款、还款是独立记录，不计入收入/支出合计，也不进入收支分类统计。

10. 速查表

11. 一句话记住

• 家庭账本决定“这是哪家的账”；
• 创建人决定“这是谁记的账”；
• 收支分类决定“这笔账算什么”；
• 快捷标签决定“备注怎么写、以后怎么搜”。

把四层用顺，账单就不会乱：查账时先定家庭，再用创建人、分类、日期和标签逐步缩小范围。

更新于：2026-11-03